BayernLB

BayernLB

Das Debakel der Landesbank BayernLB
- Aus Zeitungsmeldungen erstelltes Protokoll -

Zeitraum (vorläufig): 2005 - März 2010

Quellen: Online-Artikeln der Süddeutsche Zeitung (im Wesentlichen), FTD, Der Spiegel.

BayernLB-Hintergrund

Gründung: 1972
Politische Verbindung: Bis September 2008 war die CSU die alleinige regierende Partei im Bayerischen Landtag. Seither ist die CSU der größere Partner in einer Koalition mit der FDP.
Eigentümer der BayernLB waren ursprünglich zu je 50% der Staat Bayern, und der Verband der Bayerischen Sparkassen. Die Bank ist derzeit zu 94% in den Händen des Staates.
Der Verwaltungsrat besteht derzeit aus 11 Mitgliedern, darunter der Finanzminister, der Innenminister, der Minister für Wirtschaft-Infrastruktur-Verkehr, und ein Ministerialdirigent des Finanzministeriums.
Homepage der BayernLB

HGAA = Die Österreichische Bank Hypo Group Alpe Adria International AG. Die Mehrheit wurde von der BayernLB in 2007 erworben, rückblickend unter fragwürdigen Umständen.

1mio = 1 Million
1Mrd = 1 Milliarde = 1000 Millionen

Innovative Finanzinstrumente umfassen größtenteils Risiko-Verwandlungsmöglichkeiten, z.B. sog. Zweckgesellschaften [englisch: Conduits, Special Purpose Vehicles (SPV), Structured Investment Vehicles (SIV)]. Nennenswerte Detailkenntnisse über die Funktionen und Auswirkungen dieser Entitäten besitzen hauptsächlich Experten. Um sie richtig einzusetzen gehört insbesondere ein sauberes Verständnis der zugrundeliegenden statistischen Modellen mit ihren Einschränkungen und Annahmen.
ABS = Asset Backed Securities

Protokoll

Kapitel 1 2005
Der Anfang: Die EU entzieht den Landesbanken ihre staatlichen Bürgschaftsvorteile gegenüber den Privatbanken. Als Reaktion werden andere Geschäftsmodelle gesucht und ausprobiert.

Kapitel 2 Mai - Sept 2007
Die BayernLB wird Mehrheitseigner der österreichischen HGAA für €1.6Mrd. Die Landesbanken stürzen sich Hals-über-Kopf in internationale Geschäfte für die sie offenbar keine sonderliche Erfahrung haben. Das Engagement, insbesondere in US-kreditgeschäfte und in Osteuropa entpuppt sich als Falle. Erste Auswirkungen der beginnenden Finanzkrise machen sich bei den Landesbanken bemerkbar. Der Verwaltungsrat gibt sich uninformiert.

Kapitel 3 Jan - Juli 2008
Die Verluste durch die Finanzkrise werden stärker. Fragwürdige Geschäftspraktiken einer BayernLB-Tochterbank. Der Staat kommt der Bank zu Hilfe mit einer Mischung aus Kapital und Bürgschaften, jedoch ist das Wort der EU-Wettbewerbsbehörde noch nicht ausgesprochen. Die bisher gewohnten Jahresgewinne verwandeln sich zu Jahresverluste. Diese wachsen unaufhörlich. Der Sparkassenverband als Teileigner wird zunehmend nervöser.

Kapitel 4 Sept -Jan 2009
Mit der Insolvenz der Lehman Brothers erreicht die Krise in den USA einen vorläufigen Höhepunkt, der die BayernLB nicht ungeschont läßt. Weitere schlechte Nachrichten aus den USA, Island und Osteuropa. Die Staatshilfe wächst. Der Staat kauft den Sparkassen wesentliche Anteile ihrer Beteiligung an der BayernLB ab, wird somit zum Haupteigner.Die Verluste steigen weiter.

Kapitel 5 Feb -Sept 2009
Die Staatsanwaltschaft beginnt sich für die Vorkommnisse bei der BayernLB zu interessieren. Immer mehr Banken nehmen die Stützungsangebote des Staates in anspruch. Die österreichische Tochter HGAA benötigt selber Hilfe. Die EU gibt ihre Bedingungen für staatliche Hilfe zur Rettung der BayernLB bekannt. Bemerkungen über Politik, Unternehmertum und der Bürger. Noch mehr Hilfe nötig für die HGAA.

Kapitel 6 Sept 2009 -Jan 2010
BayernLB-Wirtschaftsprüferin kontra Politik: "Das Phantom der Bank" spricht aus, und zieht alles zurück. Zum Kauf der HGAA und der Rolle der BayernLB. Die HGAA wird an Österreich verschenkt. Schmerzlichkeit der EU-Auflagen. Die Entdeckung dreier beschuldigter Bösewichte lenkt von der Rolle der Politik ab.

Kapitel 7 Dez 2009 -Mitte Jan 2010
Neue Erkenntnisse über den schlechten Zustand und zweifelhafte Geschäftsführung der HGAA im Vorfeld der BayernLB-Beteiligungsaktion 2006-2007, Erkenntnisse die damals bekannt gewesen sind. Dubioses und politischer Druck auf die kroatische Zentralbank. Untersuchungskommissionen auch in Kärnten und Kroatien. Geldwäsche?

Kapitel 8 Mitte Jan 2010 - ...
Untersuchungen gegen BayernLB-Vorstände, jedoch keine gegen ehemalige Politiker im Verwaltungsrat. Ergebnis für 2009, Stellenstreichungen. Alter neuer Geschäftsfokus.